關于重大關聯(lián)交易情況的信息披露

???? 〔2025〕01號

特別提示：本行本次1戶關聯(lián)方的授信議案已經(jīng)第五屆董事會第一次會議審議通過。現(xiàn)予以披露。

根據(jù)《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會〔2022〕101號）的相關管理要求，現(xiàn)將本行第五屆董事會第一次會議審議批準的與關聯(lián)客戶響水縣灌江控股集團授信業(yè)務關聯(lián)交易情況報告如下：

一、關聯(lián)交易概述及交易標的情況

2024年12月17日，董事會審議通過對響水縣灌響建設有限公司貸款授信9500萬元變更擔保方式、響水縣寶青冷藏有限公司貸款授信1800萬元。并將上述兩家公司納入響水縣灌江控股集團有限公司集團管理，統(tǒng)一授信23307萬元。因響水縣美麗鄉(xiāng)村建設有限公司是我行股東（2024年9月末持股占比為6.03%），屬于響水縣灌江控股集團有限公司控股，按照穿透性原則，將響水縣灌響建設有限公司、響水縣寶青冷藏有限公司均納入關聯(lián)方管理。

二、交易對手情況

1.響水縣灌響建設有限公司成立于2022年10月24日，法定代表人為王志堅，注冊資本30000萬元，注冊地址位于響水縣縣城開山路東側、黃河路南側金色家園2幢商業(yè)103-203，股權結構由響水縣惠茂農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司全額控股。公司主要經(jīng)營范圍：發(fā)電業(yè)務、輸電業(yè)務、供配電業(yè)務等、建設工程施工；建設工程監(jiān)理；建筑勞務分包；施工專業(yè)作業(yè)；發(fā)電業(yè)務、輸電業(yè)務、供配電業(yè)務；充電樁銷售、太陽能熱發(fā)電裝備銷售、太陽能發(fā)電技術服務等。該公司于2024年12月30日簽訂合同用信9500萬元，目前在我行貸款余額9500萬元。

?2.響水縣寶青冷藏有限公司成立于2020年2月18日，法定代表人為孫海波，注冊資本600萬元，注冊地址為鹽城市響水縣規(guī)劃路金色家園1號，股權結構由響水縣灌江控股集團有限公司出資306萬元，占股51%；鹽城市農(nóng)業(yè)水利發(fā)展投資集團有限公司出資294萬元，占股49%。公司主要經(jīng)營范圍：牲畜飼養(yǎng)；道路貨物運輸；房屋建筑和市政基礎設施項目工程總承包；各類工程建設活動；食品生產(chǎn)；糧食加工食品生產(chǎn)；種畜禽生產(chǎn)；食品經(jīng)營；家禽飼養(yǎng)等。該公司于2024年12月24日簽訂合同用信1800萬元，目前在我行貸款余額為1800萬元。

三、定價政策

響水縣灌響建設有限公司貸款授信9500萬元，擔保方式為響水縣佳景貿(mào)易有限公司保證擔保，追加響水縣正創(chuàng)貿(mào)易有限公司單位定期存單質(zhì)押擔保，按照我行財務審查委員會審批意見貸款用信利率執(zhí)行3.3%；響水縣寶青冷藏有限公司貸款授信1800萬元，擔保方式為響水城市資產(chǎn)投資控股集團有限公司保證擔保，按照我行大額貸款利率測算表測算貸款用信利率執(zhí)行5.83%。

四、關聯(lián)交易金額及比例

2024年9月末,我行資本凈額為192349.44萬元，此次集團授信金額23307萬元，占資本凈額12.12%，屬于重大關聯(lián)交易。

五、關聯(lián)交易控制委員會和董事會決議意見

授信方案經(jīng)過關聯(lián)交易控制和風險管理委員會審查后，2024年12月17日，提交第五屆董事會第一次會議審議通過，表決程序合法、有效，符合有關法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

六、獨立董事發(fā)表意見情況

獨立董事就公允性和程序性，發(fā)表了獨立的認可意見。在公允性方面，本次交易依照市場公允價格進行，不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經(jīng)過關聯(lián)交易控制和風險管理委員會的審查以及董事會的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年1月6日