江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

關(guān)于重大關(guān)聯(lián)交易情況的信息披露報告

特別提示：本行本次1戶關(guān)聯(lián)方的授信議案已經(jīng)第四屆董事會第十五次臨時會議審議通過?，F(xiàn)予以披露。

根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會〔2022〕101號）的相關(guān)管理要求，現(xiàn)將本行第四屆董事會第十五次臨時會議審議批準(zhǔn)的與關(guān)聯(lián)客戶響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司集團(tuán)3個成員（響水縣寶青冷藏有限公司、響水縣城市水處理有限公司、響水縣自來水公司）發(fā)生的授信業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易情況報告如下：

一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

響水縣美麗鄉(xiāng)村建設(shè)有限公司是我行股東（2023年3月末持股占比為6.03%），屬于響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司控股，按照穿透性原則，以下均納入關(guān)聯(lián)方管理。響水縣寶青冷藏有限公司授信1800萬元，響水縣城市水處理有限公司貸款授信1500萬元，對響水縣自來水有限公司貸款授信1500萬元，取消江蘇灌能新能源有限公司、響水縣美麗鄉(xiāng)村建設(shè)有限公司、響水縣灌江新城建設(shè)發(fā)展有限公司、響水縣德瑞新材料有限公司、響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司、響水縣灌宏供應(yīng)鏈有限公司的存單質(zhì)押貸款授信額度，并將王志堅(jiān)、黃斌納入集團(tuán)管理。    

2.交易對手情況

1.響水縣寶青冷藏有限公司成立于2020年2月18日，法定代表人為何華，注冊資本600萬元，注冊地址為鹽城市響水縣規(guī)劃路金色家園1號，股權(quán)結(jié)構(gòu)由響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司認(rèn)繳出資306萬元，持股比例51%；鹽城市農(nóng)業(yè)水利發(fā)展投資集團(tuán)有限公司認(rèn)繳出資294萬元，持股比例49%。公司主要經(jīng)營范圍：牲畜飼養(yǎng)；道路貨物運(yùn)輸；房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目工程總承包；各類工程建設(shè)活動；食品生產(chǎn)；糧食加工食品生產(chǎn)；種畜禽生產(chǎn)；食品經(jīng)營；家禽飼養(yǎng)等。公司基本賬戶開立在工商銀行響水縣支行。

2.響水縣城市水處理有限公司成立于2009年7月21日，注冊資本人民幣100000萬元，由響水縣灌江水務(wù)有限責(zé)任公司全額出資，法定代表人黃斌，注冊地址位于響水縣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，公司主要從事污水處理，在污水業(yè)務(wù)處理的同時污水管道、管網(wǎng)建設(shè)等業(yè)務(wù)。同時該公司根據(jù)縣政府城鄉(xiāng)污水排放規(guī)范化的思路，統(tǒng)籌解決全縣污水處理工程項(xiàng)目建設(shè)。

3.響水縣自來水公司成立于1990年11月30日，注冊地址位于響水縣城通榆河路1號，法定代表人徐子春，注冊資本100000萬元，由響水縣灌江水務(wù)有限責(zé)任公司全額出資，公司主要從事自來水生產(chǎn)供應(yīng)，自來水管道安裝、維修，自來水表箱銷售等業(yè)務(wù)。

四、定價政策

按照我行財(cái)務(wù)審查委員會審批意見，貸款用信利率執(zhí)行6.99%。

五、關(guān)聯(lián)交易金額及比例

因響水縣美麗鄉(xiāng)村建設(shè)有限公司是我行主要股東，按照穿透性原則，將響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司所有成員納入關(guān)聯(lián)方和集團(tuán)授信管理。本次對響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司集團(tuán)統(tǒng)一授信32887萬元（每戶企業(yè)授信詳見方案）。經(jīng)風(fēng)險與關(guān)聯(lián)交易委員會審核，上述集團(tuán)授信32887萬元（其中存單質(zhì)押貸款19000萬元），剔除存單質(zhì)押貸款后授信額度占本行上季末資本凈額約7.98%，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

六、關(guān)聯(lián)交易控制委員會和董事會決議意見

授信方案經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險管理委員會審查后，2023年12月28日，提交第四屆董事會第十五次臨時會議審議通過，表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

七、獨(dú)立董事發(fā)表意見情況

獨(dú)立董事就公允性和程序性，發(fā)表了獨(dú)立的認(rèn)可意見。在公允性方面，本次交易依照市場公允價格進(jìn)行，不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關(guān)審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險管理委員會的審查以及董事會的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

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                                                                              2023年12月30日